我国早在多年前就明确叫停各类虚拟货币代币发行融资以及交易炒作活动，央行等多部门多次发布公告，指出虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，其交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。这也就意味着，国内任何打着虚拟币交易、兑换、合约交易旗号的平台，无论线上网站、APP还是社群私盘，全部属于非法运营主体，平台本身不受监管约束，资金安全完全没有保障，用户充值的法币转入平台账户后，资金流向完全由平台掌控，极易出现平台跑路、账户冻结、资产无法提现的情况。
部分币圈用户会转向境外虚拟货币交易平台开展交易，这类平台大多注册在东南亚、加勒比地区等监管宽松的国家和地区，表面上提供币币交易、合约杠杆、现货买卖等服务，但境外平台并不适配我国的金融监管规则，国内用户参与交易时，资金跨境划转本身就存在合规问题，同时境外平台服务器多部署在海外，一旦出现平台挪用保证金、恶意插针、限制提现、黑客盗币等问题，国内用户没有有效的维权渠道，无法通过国内司法途径顺利追回损失，不少投资者因为参与境外平台交易，最终出现本金全部亏损的案例。
还有一些灰色渠道会打着场外交易、点对点撮合的名义开展虚拟币买卖，这类没有正规资质的场外交易大多依托社交社群进行，买卖双方私下对接转账，看似绕开了大型交易平台，实则风险更高，交易对手方身份无法核实，很容易遭遇诈骗分子，对方收款后拒不划转虚拟币，或是以保证金、解冻金等名义索要额外资金，同时个人银行账户参与虚拟币相关转账，会被银行系统监测到异常流水，进而出现银行卡被冻结、账户被风控的情况，影响个人正常的资金使用，情节严重的还会被公安部门介入调查，承担相应的法律责任。
很多新手投资者会被高收益、低门槛的宣传吸引，四处寻找所谓靠谱的虚拟币买卖平台，却忽略了虚拟货币本身价格波动极大，没有实际价值支撑，加上平台不受监管，杠杆交易还会放大亏损风险，普通投资者往往在短期涨跌中盲目跟风操作，最终不仅无法获得收益，还会背负额外损失。监管部门也持续提醒公众，远离虚拟货币交易炒作，不要轻信各类平台的盈利宣传，保护自身的财产安全。
