很多币圈用户容易混淆持有和交易两个概念，单纯个人保存持有泰达币本身并不触犯法律，但交易行为包含的范围很广，不只是在平台买卖，还包括人民币和泰达币互相兑换、泰达币和其他加密货币互换、线下场外私下转账买卖、为他人牵线撮合泰达币交易等行为，这些全部属于监管禁止的业务范畴。国内的银行、支付机构都被明令禁止为泰达币相关流转提供资金清算、转账收款服务，一旦银行卡流水出现泰达币交易痕迹，账户很可能触发风控，出现限额、冻结、暂停非柜面交易等情况，给个人日常资金使用带来麻烦。
部分用户会通过翻墙访问海外交易所参与泰达币交易，这种操作同样存在多重现实风险。境外平台不受国内法律管辖，平台跑路、篡改数据、账户被盗、随意封禁账号的情况时有发生，发生资产纠纷之后，国内法院不会保护这类虚拟货币交易产生的权益，产生的全部损失都需要参与者自行承担。同时泰达币作为稳定币，常被不法分子用来洗钱、转移涉诈赃款，普通投资者参与场外交易，很容易收到涉赃资金，进而卷入刑事案件，面临司法冻结甚至刑事追责，很多币圈投资者都踩过此类坑，看似简单的买卖，背后隐藏极高的法律与财产风险。
泰达币由境外商业机构发行，并非主权法定货币，所谓1比1锚定美元的储备资产透明度有限，储备不足、挤兑贬值的风险客观存在。不少币圈新人误以为稳定币没有价格波动风险就等于安全资产，忽略其发行主体不受国内监管约束的事实，再叠加国内交易渠道全部处于灰色地带，没有机构可以给到投资者资产安全保障，不要把泰达币当作避险理财工具看待。市面上各类宣称国内可以安全买卖泰达币的社群、中介、OTC渠道，大多暗藏诈骗、资金盘圈套，诱导用户转账之后卷走本金的案例屡见不鲜。
